Quando sua startup deve pensar em fazer um BPO financeiro
Está faltando tempo para se dedicar e administrar as finanças da sua startup com a devida atenção? Então, está na hora de você pensar em fazer um BPO financeiro.
Uma gestão financeira bem feita é o caminho certo para o crescimento e o desenvolvimento sustentável de uma startup.
No entanto, isso toma tempo e envolve uma certa burocracia que muitos empreendedores têm dificuldade de compreender.
É nessa hora que entra o BPO financeiro! Mas, como fazer isso?
Nesse artigo, vamos explicar o que é um BPO financeiro e como proceder para tirar o máximo de proveito dele. Leia e ponha em prática!
O que é um BPO financeiro?
A sigla BPO vem do inglês "Business Process Outsourcing", que pode ser traduzida como terceirização de processos administrativos.
Assim sendo, ela é uma prática na qual uma empresa terceiriza parte ou a totalidade de suas funções financeiras a outra empresa, especializada em serviços financeiros.
Esse prestador de serviços financeiros externos pode ser um escritório de contabilidade, ou uma empresa especializada em BPO financeiro.
Os serviços de BPO financeiro podem abranger:
Folha de pagamento;
Processamento de contas a pagar e a receber;
Conciliação bancária;
Preparação de relatórios financeiros;
Gestão de documentos fiscais;
Controle do fluxo de caixa;
Quitação de impostos, tributos e taxas;
Indicadores financeiros da startup sempre disponíveis.
Muito bem! Agora que você está ciente desses conhecimentos, confira abaixo, os principais motivos para se adotar o BPO financeiro.
Por que terceirizar a gestão financeira da sua startup?
Antes de mais nada, a decisão de implementar o BPO financeiro depende das necessidades e metas específicas da startup, bem como de suas circunstâncias financeiras e operacionais
Startups muitas vezes têm recursos limitados e precisam se concentrar no desenvolvimento de produtos, aquisição de clientes e crescimento.
Portanto, terceirizar as operações financeiras permite que a equipe interna se concentre especificamente nesses pontos.
Outro ponto a ser considerado é que ter uma equipe interna para gerenciar todas as operações financeiras, pode ser dispendioso. Logo, o BPO financeiro é uma opção mais econômica, uma vez que reduz despesas com pessoal, espaço de escritório e treinamento.
Os profissionais de BPO financeiro são experientes e especializados em contabilidade, finanças e conformidade fiscal. Por isso, a startup tem a garantia de que suas operações financeiras da startup estão sendo realizadas de maneira eficaz.
Por fim, um escritório de contabilidade que trabalha com BPO financeiro tem acesso a tecnologias financeiras avançadas. Assim, é possível obter uma melhora na eficiência e na precisão das operações financeiras.
Maravilhoso, não é mesmo? Mas será que é hora de você investir em BPO financeiro? Vamos descobrir?
Como identificar o momento que uma startup deve implementar o BPO financeiro?
Terceirizar a gestão financeira de uma empresa traz muitas vantagens, como vimos acima.
Mas, existem alguns motivos que deixam mais claro que é hora de investir no BPO financeiro.
Por isso, listamos 3 situações que determinam que é hora de terceirizar a gestão financeira. Se sua startup estiver vivenciando algum deles, a hora é agora!
Falta de controle financeiro
Ter dificuldades em levantar informações financeiras como contas a pagar e previsão do fluxo de caixa, por exemplo.
Isso é um indicativo de que a gestão financeira não está sendo feita de forma contínua e eficaz. Portanto, a contratação de um BPO financeira se torna uma solução para esse problema.
Startup em crescimento
Para uma empresa em crescimento, é primordial ter o setor financeiro muito bem estruturado.
Um dos pontos que os investidores analisam antes de fechar qualquer negócio é o histórico de gestão financeira. Portanto, se esse setor estiver fluindo bem, será mais fácil conseguir investimentos para sua startup.
Por isso, a contratação de profissionais de BPO financeiro vai agregar mais valor ao seu negócio.
Bom, já está bem clara a importância de contar com um escritório de contabilidade high tech e com profissionais capacitados para te auxiliar na implementação do BPO financeiro.
Os números não batem
Uma startup está em sérios problemas quando os números na planilha financeira não batem com o extrato da conta bancária.
Isso demonstra que o setor financeiro não está adotando procedimentos bem estruturados, o que pode ser fatal.
Portanto, nesse caso, está mais do que na hora de adotar o BPO financeiro.
Como proceder para fazer um BPO financeiro?
A adoção do BPO financeiro por uma startup requer um planejamento cuidadoso e a execução de várias etapas.
Aqui está um guia sobre como proceder para adotar o BPO financeiro.
Lembre-se: busque o auxílio de um time de contadores para te ajudar nos procedimentos abaixo.
Avaliação das necessidades financeiras
Antes de iniciar o processo de terceirização, a startup deve realizar uma avaliação completa de suas necessidades financeiras. Assim sendo, ela deve identificar as tarefas e processos específicos que serão terceirizados, como folha de pagamento, contas a pagar e a receber, entre outros.
Definição de objetivos
Estabeleça metas claras para a terceirização financeira. Por exemplo, redução de custos, melhoria da eficiência e conformidade regulatória aprimorada.
Pesquisa e seleção de fornecedores
Pesquise e identifique fornecedores de BPO financeiro que atendam às necessidades de sua startup. Certifique-se de verificar suas credenciais, reputação e experiência no setor.
Avaliação de custos e benefícios
Realize uma análise financeira detalhada para determinar se a terceirização financeira é uma opção econômica para sua startup.
Considere os custos de terceirização em comparação com os custos de manter uma equipe interna.
Desenvolvimento de um plano de transição
Crie um plano detalhado de transição que descreva como a startup migrará as responsabilidades financeiras para o provedor de BPO. Por exemplo, crie um cronograma de responsabilidades e etapas de implementação.
Contratação e firmação de contrato
Faça um contrato com o provedor de BPO financeiro, garantindo que todos os termos e condições estejam bem definidos.
Integração de sistemas
Garanta que haja uma integração eficaz entre os sistemas e processos financeiros da startup e do provedor de BPO. Dessa forma, a transferência de dados e informações financeiras se dará com tranquilidade.
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Treinamento e comunicação
Prepare a equipe interna para a transição e comunique claramente as mudanças planejadas.
Certifique-se de que todos entendam seus papéis e responsabilidades durante a implementação do BPO financeiro.
Monitoramento e revisão contínua
Estabeleça um processo de monitoramento contínuo para avaliar o desempenho do provedor de BPO financeiro. Defina métricas-chave de desempenho e faça revisões regulares e auditorias.
Relação de confiança
Construa uma relação sólida de confiança com seu provedor de BPO financeiro. Comunicar-se de maneira aberta e eficaz é fundamental para o sucesso dessa parceria.
Bom, para colocar todos esses procedimentos em prática, você precisa do auxílio de contadores capacitados para sua startup fazer um BPO financeiro com tranquilidade e eficiência.
Por isso, entre em contato com a PJ Rocks. Estamos habilitados para dar o suporte que sua empresa precisa em todos os processos que envolvem a contabilidade para sua empresa ter uma gestão financeira sólida.
Você terá um atendimento constante e um time com expertise em finanças e contabilidade te auxiliando em todos os procedimentos!